Silvergate เป็นหนึ่งในธนาคารไม่กี่แห่งของสหรัฐอเมริกาที่ให้ลูกค้าโอนดอลลาร์ไปยังการแลกเปลี่ยน crypto FTX และบริษัทที่เกี่ยวข้อง เช่น Alameda Research มีบัญชี Silvergate 20 บัญชี
เมื่อพูดถึงการเสนอขายบริการธนาคารแก่ชุมชนคริปโต ธนาคาร Silvergate ถือไพ่เอซ: การรับรองจากใครอื่นนอกจากSam Bankman-Fried ผู้ก่อตั้ง FTX ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนคริปโต ขนาดใหญ่และเป็นที่นิยม
“ชีวิตในฐานะบริษัท crypto สามารถแบ่งออกเป็นก่อน Silvergate และหลัง Silvergate” Bankman-Fried พรั่งพรูออกมาในข้อความรับรองที่โดดเด่นเมื่อเร็ว ๆ นี้และเด่นชัดบนเว็บไซต์ของ Silvergate Bank “เป็นการยากที่จะพูดเกินจริงว่ามันปฏิวัติการธนาคารสำหรับบริษัทบล็อกเชนไปมากเพียงใด”
ขณะนี้เงินหลายพันล้านดอลลาร์หายไปจากเงินกองทุนของ FTX ที่ล้มละลายบรรณาการของ Bankman-Fried ได้หายไปจากเว็บไซต์ของ Silvergate ในซานดิเอโก บทบาทของ Silvergate ในฐานะนายธนาคารของ FTX และหน่วยงาน Bankman-Fried อื่น ๆ กำลังสร้างคำถามให้กับ Alan Lane ซึ่งเป็นผู้บริหารระดับสูง และสร้างความปวดหัวให้กับผู้ถือหุ้นสาธารณะของสถาบัน
ช่วงสายของวันจันทร์ เอลิซาเบธ วอร์เรน สมาชิกพรรคเดโมแครตแห่งรัฐแมสซาชูเซตส์และสมาชิกคณะกรรมการการธนาคารวุฒิสภา และเพื่อนร่วมงานพรรครีพับลิกันสองคนส่งคำขอให้ Lane และ Silvergate ทราบเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารกับ FTX และหน่วยงาน Bankman-Fried
“ในช่วงหลายสัปดาห์นับตั้งแต่การล่มสลายที่น่าตกใจของ FTX ข้อกล่าวหาใหม่และก่อความไม่สงบเกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจของบริษัทยังคงปรากฏขึ้น” จดหมายระบุ “รวมถึงรายงานที่นาย Bankman-Fried ‘แอบโอนเงินของลูกค้าจำนวน 10,000 ล้านดอลลาร์ไปยังการซื้อขายของเขา ยานพาหนะ Alameda Research’ เพื่อเป็นเงินทุนสำหรับ ‘การเดิมพันที่มีความเสี่ยง’ ซึ่งละเมิดทั้งกฎหมายหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาและข้อกำหนดในการให้บริการของ FTX เอง เรามีความกังวลเกี่ยวกับบทบาทของ Silvergate ในกิจกรรมเหล่านี้ เนื่องจากรายงานระบุว่า Silvergate อำนวยความสะดวกในการโอนเงินของลูกค้า FTX ไปยัง Alameda”
จดหมายดังกล่าวลงนามร่วมกันโดยวุฒิสมาชิกพรรครีพับลิกัน จอห์น เคนเนดีแห่งหลุยเซียน่า และโรเจอร์ มาร์แชลแห่งแคนซัส ยังตั้งคำถามถึงความระมัดระวังของซิลเวอร์เกตในการแจ้งกิจกรรมที่น่าสงสัยในบัญชีลูกค้า เนื่องจากจำเป็นต้องทำภายใต้ระเบียบการธนาคาร
“การมีส่วนร่วมของธนาคารของคุณในการโอนเงินของลูกค้า FTX ไปยัง Alameda เผยให้เห็นถึงสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็นความล้มเหลวอย่างร้ายแรงในความรับผิดชอบของธนาคารของคุณในการตรวจสอบและรายงานกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยที่ดำเนินการโดยลูกค้า” จดหมายระบุ ซิลเวอร์เกทมีเวลาถึงวันที่ 19 ธันวาคมในการตอบสนองต่อฝ่ายนิติบัญญัติ
Silvergate เป็นหนึ่งในธนาคารเพียงไม่กี่แห่งของสหรัฐที่อนุญาตให้ลูกค้าย้ายเงินดอลลาร์หรือสกุลเงินอื่น ๆ ที่เรียกว่า fiat ไปยังการแลกเปลี่ยน crypto FTX และบริษัทที่เกี่ยวข้อง รวมถึง Alameda Research กองทุนเฮดจ์ฟันด์และบริษัทการค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัท มีบัญชีที่แตกต่างกัน 20 บัญชีที่ Silvergate ตามการยื่นฟ้องล้มละลายของ FTX ล่าสุด การโอนเงินหลายพันล้านดอลลาร์ผ่าน Silvergate ไปยัง FTX Group ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ตามคดีที่ยื่นฟ้อง Bankman-Fried และผู้บริหารระดับสูงของเขา
ยังไม่ชัดเจนว่าเกิดอะไรขึ้นที่ FTX, Alameda และบริษัทในเครืออื่นๆ หรือที่ซึ่งเงินของลูกค้าที่ขาดหายไปหลายพันล้านดอลลาร์หมดไป แต่ในการสนทนากับผู้จัดการการลงทุน อดีตพนักงานระดับสูงของ FTX กล่าวว่า Silvergate เป็นหุ้นส่วนธนาคารหลักของ FTX ในการสนทนา มีการแชร์บันทึกกับ NBC News อดีตพนักงานอธิบายการโอนเงินระหว่างบัญชี Silvergate ของ FTX ซึ่งรวมถึงเงินของลูกค้า FTX และบัญชีที่เป็นของหน่วยงานอื่นที่เชื่อว่าถูกควบคุมโดย Bankman-Fried รวมถึง Alameda การวิจัยการดำเนินการซื้อขาย crypto ที่แยกจากกัน ผู้จัดการด้านการลงทุนบอกกับ NBC News ว่าเขาแบ่งปันคำแถลงของอดีตพนักงานบางส่วนกับสมาชิกของคณะกรรมการการธนาคารวุฒิสภา
การยื่นฟ้องล้มละลายของ FTX แถลงการณ์ต่อสาธารณะโดย Bankman-Fried และรายงานข่าวทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับการรวมเงินของลูกค้าและการโอนเงินระหว่าง FTX และ Alameda
“ดูเหมือนว่าซิลเวอร์เกทจะเป็นศูนย์กลางของการโอนเงินของลูกค้า FTX นับพันล้านอย่างไม่เหมาะสม ชาวอเมริกันต้องการคำตอบ ผู้ที่มีความผิดต้องรับผิดชอบ” ส.ว. วอร์เรนกล่าวในแถลงการณ์
ในการตอบกลับจดหมายของฝ่ายนิติบัญญัติ ซิลเวอร์เกตระบุข้อความนี้: “เราได้รับจดหมายของวุฒิสมาชิกวอร์เรนและหวังว่าจะได้ตอบคำถามของเธออย่างเปิดเผยและโปร่งใส เช่นเดียวกับคนอื่นๆ อีกหลายคน Silvergate ตกเป็นเหยื่อของการใช้ทรัพย์สินของลูกค้าในทางที่ผิดของ FTX และ Alameda Research และการตัดสินที่ผิดพลาดอื่นๆ และเราเชื่อว่าความร่วมมืออย่างเต็มที่ของเราจะช่วยสร้างบันทึกที่ตรงไปตรงมาเกี่ยวกับบทบาทของเราในระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัล”
โดยอ้างถึงการรักษาความลับของลูกค้าและสถานะของ Silvergate ในฐานะสถาบันการเงินที่ควบคุมโดยรัฐบาลกลาง Lane ปฏิเสธที่จะตอบคำถามของ NBC News เกี่ยวกับการติดต่อของธนาคารกับ FTX, Alameda หรือบริษัท Bankman-Fried อื่นๆ
เมื่อช่วงสายของวันจันทร์ Lane ได้ออกแถลงการณ์ใหม่ที่อธิบายถึงกระบวนการตรวจสอบสถานะทางการเงินที่ครอบคลุมของธนาคารใน FTX และ Alameda โดยกล่าวว่า: “หากเราตรวจพบกิจกรรมที่ไม่คาดคิดหรืออาจเกี่ยวข้องกับบัญชีใด ๆ เราจะทำการสอบสวนและหากจำเป็น เราจะยื่นเรื่องอย่างเป็นความลับ รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยตามระเบียบของรัฐบาลกลาง”
‘หน้าที่ของความรอบคอบ’
ลูกค้าของ Silvergate เป็นสถาบันทั้งหมดและรวมถึงการแลกเปลี่ยน crypto, กองทุนป้องกันความเสี่ยง, บริษัทร่วมทุน และสถาบันอื่น ๆ ที่ซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัล เว็บไซต์และการยื่นหลักทรัพย์แสดง Silvergate มีลูกค้าสกุลเงินดิจิทัลและฟินเทคมากกว่า 1,300 รายที่ใช้แพลตฟอร์มทุกวัน ในปี 2560 ได้เปิดตัวระบบการโอนเงินแบบทันทีที่ทำงานตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เรียกว่า Silvergate Exchange Network หรือ SEN ในช่วงเวลานั้น SEN ได้อำนวยความสะดวกในการโอนเงิน 1 ล้านล้านดอลลาร์ ธนาคารระบุ
